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加密貨幣仍處於非常早期的階段，缺乏監管和不可持續的高回報承諾使其成為詐欺者的完美目標。 2021 年，加密貨幣詐騙分子詐騙金額達到創紀錄的 140 億美元，使加密貨幣詐騙成為最大的數位金融詐騙。
由於數位資產在香港的普遍流行以及香港對其採取的臨時監管方式，香港正逐漸成為加密貨幣詐騙分子的溫床。過去幾年，儘管香港證券及期貨事務監察委員會（SFC）試圖監管虛擬資產平台並警告加密貨幣風險，但在保護香港加密貨幣持有者方面卻沒有採取太多措施。
隨著加密貨幣在香港的興起，我們在法律實務中遇到的一些常見問題如下：
虛假加密貨幣交易網站和加密貨幣錢包應用程式
山寨交易網站和應用程式蓬勃發展。不幸的是，它們看起來與合法網站非常相似，一些虛假網站甚至在谷歌搜尋中排名很高，因此很難察覺到危險。
投資者可以透過這些虛假網站和應用程式「購買」加密貨幣，甚至可以看到他們存入的資金在虛假圖表上成長。為了令人信服，這些平台甚至允許提取少量資金來贏得信任。然而，當投資者試圖全部提取資金時，卻發現他們的資金已經消失了。
愛情騙局
我們最近一直在處理越來越多的所謂“愛情騙局”，這些騙局都遵循相同的模式：一位迷人的中國/亞洲女性進入受害者的約會應用程序、WhatsApp 或其他直接消息應用程序，開始討論不同的話題，建立信任，然後給出加密貨幣投資的建議，推荐一個回報率最高的加密貨幣交易平台。該平台幾乎總是假的。香港已通報多起此類案件，涉及貨幣 OEN 以及平台 Bitfex.pro 和 Bitfex.vip。
當遇到好得令人難以置信的加密方案時，最好的做法是保持懷疑並進行適當的盡職調查。
首次代幣發行（ICO）
新的加密貨幣發行是一種不受監管的籌集資金的方式。投資者期望從此類 ICO 中獲得巨額回報，並熱切地簽約使用另一種加密貨幣（通常是比特幣或以太坊 (ETH)）直接向籌款人的電子錢包支付未來的貨幣。然而，任何人都可以發起 ICO，且不受任何監管控制，這使得它極具風險——許多 ICO 無法籌集資金，而有些 ICO 則根本沒有發生。
看似合法的交易平台在沒有法律依據的情況下凍結錢包
我們遇到過針對某些合法平台的投訴，這些平台接受加密資產，但隨後以交易者不遵守其 AML/KYC 程序為由凍結錢包。這是一個灰色地帶——平台通常應該在接受加密資金之前清除 AML/KYC 程序。如果資金已經存入，並且不遵守 AML/KYC 是錢包凍結的原因，我們認為整個交易應被視為無效，並將加密資金退還給其所有者。
老式綁架
鑑於密碼是存取區塊鏈錢包的唯一途徑，加密貨幣投資者現在已成為犯罪分子的寶貴且容易攻擊的目標。 2021年11月，香港警方解救了一名39歲的加密貨幣交易員，該交易員本應參加USDT交易，但實際上被黑社會成員綁架了7天，並被迫透露了其網上銀行帳戶和加密貨幣交易平台的密碼，損失了約500萬美元（約合3900萬港元）。
強烈建議加密貨幣投資者除了面對面交易外，還應透過值得信賴的線上平台或律師事務所進行交易，以增加一層保護。
法律追索權？
不幸的是，在審查香港法院有關加密貨幣的判決和裁決後，可以推斷出，除非知道騙子的身份，並且資金可以位於香港（例如位於香港的銀行或交易平台），否則由於缺乏管轄權，很難向香港法院或包括警方在內的執法機構尋求救濟。與傳統的金融訴訟相比，加密交易很難引起爭議——發送到另一個錢包地址的加密資產並不那麼容易追踪，即使我們設法追踪，它們可能已經在另一個司法管轄區，香港警方可能無法幹預。如果您發現自己是加密貨幣詐欺的受害者，最好的建議是立即聯繫當地警方，並嘗試凍結詐騙者的帳戶，以將您的資產保留在香港/您自己的國家/地區。
如果您需要更多與加密貨幣相關的法律問題的協助，我們建議您與我們聯絡。 OLN 擁有專門從事區塊鏈技術的律師，可以為您的投資和其他安排提供所需的建議和幫助。
